跨境大卖收款账号被黑，涉及数百万美元！

近日，通拓母公司华鼎股份发布公告，表示收到子公司通拓科技关于沃尔玛店铺资金异常情况的相关报告，该事件已经涉及到民事诉讼和刑事诉讼。此外，通拓早前因为店铺被封导致千万元资金被冻结，现如今这些资金的去向也被公开了……

通拓沃尔玛收款账号疑似被变更，惊动FBI

每到旺季必出事，仿佛已经成了不成文的规定。近日，华鼎股份发出公告，公告内容显示，通拓科技现有沃尔玛店铺 Sports Station 相关收款账户疑似被境外委托人变更或转款，无法正常回款。

通拓科技为了收回相关款项，已经委托美国当地律师处理此案，向伊利诺伊州法院提起民事诉讼，请求判令被告（境外委托人谢某）还款278万美元（按照目前汇率来算，折合人民币为1700多万元），同时对被告采取 TRO、PI 等冻结措施，并要求赔偿律师费等所有费用及损失。

事实上，该案件除了涉及民事诉讼外，还涉及刑事诉讼。目前，美国FBI已介入调查通拓科技的案件，现阶段正在调查中，还没有得到调查结果。关于民事诉讼的进展，美国伊利诺伊州法院已经受理本次案件，但尚未判决。

本次事件还是要从通拓科技拓展销售业务说起。据悉，通拓科技为拓展沃尔玛平台的销售业务，在美国注册并办理了沃尔玛店铺的账号。但在后续的经营过程中，通拓科技却发现无法查找美国公司收款账号的到账信息，进行一番调查后终于得知 Sports Station 相关收款账户疑似被境外委托人谢丹变更或转款，无法正常回款。

于是，通拓科技以其名义及其在美国科罗拉多州成立的7家公司为原告，向伊利诺伊州法院，对境外委托人谢丹提起诉讼，以收回相关款项。

对于跨境电商公司来说，收款账号更像扼住咽喉的命脉，其重要性不言而喻。稍有不慎，很有可能让整个公司的心血毁于一旦。但现如今，高度保密的卖家账号密码信息却出了这样的事，被曝重大诉讼的背后也让不少卖家觉得不可思议。

“本以为今年跨境卖家遭受的痛苦已经够多，没想到还会出这档子事，”有卖家说道。现如今，连跨境大卖都出现了风控的漏洞，让不少中小卖家也为之震惊，直呼要提高防范意识，严管收款账号。

在这里，小编也提醒广大卖家，如果自己的业务涉及账号、平台较多，一定要提前、多次检查自己收款环节的各项设置；对账号密码进行定期修改和保存；将支付账户与银行账户绑定；涉及支付、提现以及变更等关键性的操作，需要设置多个管理人员共同授权，以免出现通拓科技收款账号被黑的类似问题。

就今年来看，通拓科技的风波一直并未间断，除了近期的涉及诉讼事件外，早前还因店铺被封导致大笔资金被冻结，有业内人士也在猜测这笔资金是否能重新回到通拓科技的手中，现如今这笔遭到冻结的资金去向已经被公开。

1569万元资金“被使用”，通拓风波不断

今年自五月份以来，跨境圈的封号大地震可谓是让不少跨境卖家胆战心惊。毕竟被封的中国卖家不在少数，而多数卖家账号被封后，最关注的问题则是冻结资金的去向，也有不少卖家表示担忧，害怕亚马逊会将这笔资金私吞。

“亚马逊一直都将顾客奉为上帝，无理退款请求闭着眼也能同意，买家不掏钱还能得到东西，你想想被冻结的资金还有多少活路？”有卖家无奈说道。就不少卖家的现实情况来看，只有极少一部分的卖家拿回了被冻结的部分资金，更多的卖家则是面临钱货两空的局面。

而最近通拓科技因账号被封导致资金冻结的事件也逐渐明朗，有了最新的动态。根据华鼎股份的公告数据，通拓科技因店铺被封事件一共被亚马逊冻结了4143万元资金，现如今这笔费用的去向已经明朗。

华鼎股份公告数据显示，通拓科技被限制的资金主要用以支付亚马逊仓储及物流费用、处理前期消费者售后补偿及退货退款等，目前已经累计使用了1569万元人民币，冻结资金的剩余金额为2574万元人民币，占公司2020年年末货币资金的2.65%。

对于不少卖家来说，将冻结资金用于仓储费物流、退款以及消费退货退款补偿无可厚非，也是亚马逊的常规操作。但是在现实中，更多的卖家资金则是会被全部扣留，也就是说一分钱你也要不回来。

就亚马逊的资金扣留政策来看，如果卖家参与欺诈性等活动、滥用亚马逊系统以及多次违反保护卖家和买家政策，将会扣留账户中的全部资金。从另一个程度上来说，也就是只要亚马逊认定你欺诈或者违反相关政策，最坏的结果将会产生，就是扣留全部资金。

关于封店等事件的影响，通拓科技也表示亚马逊封店以及资金冻结等事件将会对本年度跨境电商业务产生一定程度上的不利影响。而本次，通拓科技又出现涉及沃尔玛店铺的收款账号问题，则进一步加深了通拓的发展困境。

在华鼎股份公布的三季度报中，更是可以看出跨境电商板块出事对其影响之大。相关数据显示，2021年第三季度，华鼎股份实现收入19.64亿元，同比下降20.31%，而这一切主要因为跨境电商板块亚马逊事件以及欧洲VAT税金的影响。

关于通拓对封号的应对措施，可在8月份的华鼎股份公告中初见端倪。通拓科技表示，将会增加如eBay、沃尔玛、速卖通、Lazada等其他电商平台的销售占比，同时将会加大通拓科技独立站的投入，还会积极拓展欧美线下实体店渠道，以减少封号带来的不利影响。